PEP och sanktionskontroller

Idag använder vi internet mer än någonsin förr och dessutom till en allt större utsträckning än tidigare. Det är idag möjligt att betala räkningar, utföra banktransaktioner och boka flygbiljetter direkt på nätet. För att säkerställa att en person är den hen utger sig för att göra kan man använda sig av olika typer av e-identifikationer samt PEP och sanktionskontroller. Genom att använda PEP och sanktionskontroller kan man som företag minimera risken för onlinebedrägerier och pengatvätt. Men vad betyder egentligen PEP? 

PEP – så fungerar det

Pep är en förkortning för Politiskt Exponerade Personer och innebär rent praktiskt en person som någon gång haft ett stort inflytande genom sin position och som genom sin viktiga position även påverkat andra människor med mutor eller korruption. För att dölja sin länk till olagliga pengar använder sig PEP vanligtvis av andra människor i sin närhet. Det kan handla om familjemedlemmar eller liknande. Genom PEP-kontroller får företag tillgång till listor med PEP-anmälda personer samt människor i deras närhet. Några exempel på PEP-individer kan bland annat vara:

• Politiker
• Individer som har en diplomatisk eller rättslig position
• Finansiella institut 
• Internationella idrottskommittéer 

PEP-kontroller är en viktig del av KYC (Know Your Customer, eller Känn Din Kund, på svenska) för att minimera risken för penningtvätt. Protokollet är en av de viktigaste delarna i det svenska regelverk och dessutom EU:s tredje, fjärde och femte direktiv mot just penningtvätt samt finansiering av terroristiska rörelser.

Sanktionskontroller – så fungerar det

Genom sanktionskontroller kan företag snabbt se om en person finns listad. Det är enligt lag olagligt att bedriva affärer med ett sanktionerat företag. Av den anledningen är det viktigt att regelbundet utföra sanktionskontroller. Det innebär en säkerhet för företag att utföra sanktionskontroller eftersom de minimerar risken för att bli utnyttjade för användning av penningtvätt. Personer som finns listade på sanktionslistor är noterade för brott av något slag, vanligtvis ekonomiska. När man använder sig av sanktionskontroller och PEP får man meddelande när en person som finns listad försöker utföra finansiella transaktioner. Förutom att individer finns listade på sanktionslistor flaggas även vissa länder som exempelvis varit kända för att ha utfört olagliga handlingar. Det är viktigt att företag själva tar ansvar för sanktionskontroller eftersom man annars kan riskera att ställas inför mycket höga regleringsböter.